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近日,長三角金融科技創(chuàng)新與應(yīng)用全球大賽總決賽公布獲獎名單,恒生電子(600570)與國元證券(000728)聯(lián)合申報的研究課題《基于深度強化學(xué)習(xí)的基金智能投顧策略推薦系統(tǒng)》,憑借對基金投顧業(yè)務(wù)痛點的深刻理解和前沿AI技術(shù)的融合應(yīng)用,在參賽的457個項目中脫穎而出,獲得“2022中國金融科技最佳供應(yīng)商”獎。
本次大賽由中國通信學(xué)會特別指導(dǎo)、中國通信學(xué)會金融科技與數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展專家委員會、上海金融業(yè)聯(lián)合會、上海市銀行同業(yè)公會、華東師范大學(xué)等單位聯(lián)合主辦,立足數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展與金融科技創(chuàng)新應(yīng)用實踐,已發(fā)展成為國內(nèi)金融科技領(lǐng)域最具影響力的行業(yè)盛事。此次恒生電子與國元證券聯(lián)合申報的研究課題,作為唯一入圍的投研類項目,充分體現(xiàn)了雙方在資產(chǎn)配置組合研究領(lǐng)域的領(lǐng)先實力。
據(jù)了解,該課題旨在解決當(dāng)前基金投顧領(lǐng)域普遍出現(xiàn)的“投顧策略不能完全匹配客戶偏好”、“投顧策略不懂客戶需求”的問題。研究人員基于人工智能算法的金融工程算法模型與代碼,通過深度學(xué)習(xí)與強化學(xué)習(xí)匹配算法,將基金產(chǎn)品端豐富的標(biāo)簽特征畫像與客戶畫像端創(chuàng)新性的客戶畫像因子化體系標(biāo)簽特征,進(jìn)行動態(tài)匹配研究學(xué)習(xí),進(jìn)而為財富管理打造新式基金投資組合模式研究,發(fā)揮基金投顧更多“客戶行為引導(dǎo)”的作用。
具體來說,研究項目的投研鏈條共分為基金畫像、大級別擇時因子篩選與挖掘、客戶畫像、資產(chǎn)配置策略裂變和對抗式學(xué)習(xí)迭代升級5個環(huán)節(jié)。系統(tǒng)將基金畫像與客戶畫像進(jìn)行匹配,并通過AI算法挖掘具有大級別擇時意義的宏觀與市場內(nèi)部結(jié)構(gòu)因子,以此進(jìn)行前瞻性基金組合配置與篩選,同時通過生成多位“理性代理人”的資產(chǎn)配置組合方案,對客戶賬戶資產(chǎn)組合進(jìn)行實時對抗式訓(xùn)練學(xué)習(xí),并通過不斷地微調(diào)反饋,讓客戶深切感受到投資中被陪伴的感覺。
據(jù)項目技術(shù)負(fù)責(zé)人介紹,現(xiàn)階段相關(guān)的行業(yè)研究主要停留在客戶畫像與基金畫像的簡單描述層面。課題中基于客戶真實賬戶持倉與多位“理性人”策略的對抗學(xué)習(xí)式優(yōu)化匹配方案,這一思路屬于行業(yè)首創(chuàng),將為機構(gòu)打造特色投資研究與投顧服務(wù)體系提供創(chuàng)新型思路。
當(dāng)前,隨著國內(nèi)財富管理市場由“賣方銷售”向“買方投顧”模式轉(zhuǎn)型,如何更好地為客戶提供投顧服務(wù),增加客戶陪伴的有效性,是財富管理機構(gòu)提升市場競爭力的重要手段。恒生電子與國元證券聯(lián)合打造的“基金智能投顧策略推薦系統(tǒng)”,通過人工智能技術(shù)與基金投顧的融合應(yīng)用,在助力國元證券進(jìn)一步提升以客戶為中心的財富管理業(yè)務(wù)質(zhì)量的同時,也為行業(yè)完善財富業(yè)務(wù)研投顧體系、投資者財富規(guī)劃觀念搭建等方面產(chǎn)生積極影響。
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